您的位置：首页 > 国内 >

单位净值是什么意思？影响单位净值的因素有哪些？

来源：中投网时间：2023-05-15 09:36:19

单位净值是什么意思?

买基金，我们都要看“成本”。即单位净值。单位净值是指你买的每只基金的价值，或者说你买一只基金要花多少钱。基金确认后，会发送短信告知确认份额、成交净值、总价等信息。

不同基金的单位净值自然不同。

新发基金，在募集期内，单位净值为1。随着募集的结束，基金经理开仓的时候，就会发生变化。

普通货币基金的单位净值一直是1，不会变。(不包括净值货币)。相关单位基金净值的具体内容请参考本网站其他文章。

因为它采用摊余成本法，简单理解，就是把应得的收益分配到每一天进行利息返还。按照摊余成本法，基金的投资收益几乎每天都是固定的。采用摊余成本法计算，基金净值增长平稳，波动平稳。

一般情况下，基金的“单位净值”和“累计单位净值”是一样的。

但是，当某个基金出现异常的时候，就不会发生了。

影响单位净值的因素有哪些?

分红或者拆分。

分红指的是拿出该基金的部分收入，以现金或股息的形式进行再投资，并将其分配给持有人。

拆分是指在保持公民总资产不变的前提下，通过改变基金份额净值与基金份额总额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。基金拆分后，原投资组合不变，基金经理不变，基金份额增加，单位份额净值减少。

拆分在业内不太常见，在分红比较常见。

说了这么多，我们还应了解：

累计净值是剔除分红和拆分，始终连续计算基金利润，反映基金成立以来的盈利情况。累计净值增长率是指基金当前净值相对于基金成立时净值的增长率。单位净值累计增长率是指假设所有基金持有人采用现金分红计算的净值累计涨幅事实上，相当一部分基民会使用红利再投资，而红利再投资的回报并没有体现在累计净值中。因此，这就引入了复权净值的概念。

本基金的复权净值，考虑了红利再投资的因素，已经计算了本基金的复权单位净值。即再投资“分红每单位净值”进行复利计算。基金公司、证券公司和第三方机构在看基金业绩时，都是看基金复权单位净值增长率，而不是累计净值增长率。我们每天在各大app上看到的基金收益数据就是复权单位净值增长率。总而言之，我们应该记住：

1.不含分红和拆分，基金单位净值=累计单位净值;

2.基金收益取决于复权单位净值的收益率;

3.无论是分红还是拆分，都不会影响总量，只会影响净值和份额;今天小编关于单位净值的解答就到此结束啦，在这里还是要提醒大家:投资有风险，入市需谨慎。

标签：单位净值单位净值是什么意思影响单位净值的因素影响单位净值的因素有哪些